Una persona que aparece como prestanombres puede ser acusado de cómplice de diversos delitos fiscales o fraudes, advirtió la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef).
“La gravedad de aparecer como prestanombres es que puede ser acusado de cómplice en diversos delitos fiscales o fraudes. Entre éstos, el principal es la evasión fiscal y encubrimiento. A continuación, le presentamos algunas razones para que lo piense dos veces antes de aceptar ser un prestanombres”, explicó.
El organismo informó que legalmente al acto de ser prestanombres se le conoce como testaferrato y es un término procedente de un concepto italiano que puede traducirse como “cabeza de hierro”.
Así, un prestanombres es una persona que finge realizar operaciones financieras y asume obligaciones como si fueran suyas, pero el dinero obtenido por dichas transacciones es en realidad para otra persona, mencionó.
La Comisión advirtió sobre los riesgos que implica aceptar acciones como recibir un depósito de algún conocido en tu cuenta bancaria o prestar tu nombre para aperturar un crédito o aparecer como dueño de un bien mueble, inmueble o empresa de un tercero.
“Seguramente recuerda algunos casos populares, donde figuras públicas fueron acusadas de prestanombres de los miembros de la delincuencia organizada”, mencionó.
Por lo anterior, exhortó a no ser prestanombres, pues los recursos pueden ser utilizados para financiar a la delincuencia, ya que este sector criminal busca mantener el anonimato de sus acciones y mediante el uso de testaferros han encontrado una salida fácil a sus actividades.
El que presta su nombre u otorga sus datos personales corre el riesgo de caer en un robo de información e identidad, alertó la Condusef.
Además, podría quedarse con deudas ajenas, pues hay que tomar en cuenta que si se solicita un crédito a su nombre y el sujeto que le pidió el favor de hacerlo se retrasa o no lo paga, usted será el único responsable de la deuda.
Afirmó que también podría incurrir en lavado de dinero o evasión de impuestos:
“Tenga cuidado, podría estar ayudando a llevar a cabo actos tipificados como graves”.
“Recuerde que es muy importante proteger su identidad, piénselo muy bien y no acceda a prestar su nombre”, señaló la Condusef.
Vía El Economista
2-09-2018